Pensijų fondų investicijų svertinė grąža pirmąjį pusmetį buvo neigiama

Lietuvos investicinių ir pensijų fondų asociacijos (LIPFA) vadovas Tadas Gudaitis teigė, jog finansų rinkas veikia įtampa dėl sudėtingos geopolitinės situacijos, kurią sukėlė karas Ukrainoje, didėjusios energetikos žaliavų kainos ir auganti infliacija.

Birželio pabaigoje antros pakopos pensijų fondų valdomo turto vertė buvo 5,37 mlrd. eurų – 8,9 proc. mažiau nei metų pradžioje.

„Netiesiogiai, bet karas jau palietė daugybę mūsų gyvenimo aspektų, tarp kurių ir pensijų sąskaitos. Netikrumas, įtampa ir iš naujo pasaulyje balansuojami ekonominiai santykiai, stengiantis už borto palikti agresorę Rusiją, akimirksniu persiduoda finansų rinkoms. Tokiu laikotarpiu tikėtis optimizmo rinkose būtų tiesiog nerealu“, – pranešime sakė T. Gudaitis.

Pasak jo, situacija nėra tokia sudėtinga, kaip per 2008-ųjų krizę, kai pensijų fondai prarado iki 50 proc. valdomo turto vertės. Jis pažymi, jog 25–30 proc. nuosmukį 2020 metų pirmoje pusėje metų lėmė ir koronaviruso pandemija, tačiau rinkos atsistatė per rekordiškai trumpą laikotarpį ir metai pasibaigė teigiama investicine grąža.

„Kaupimas pensijai yra bent keletą dešimtmečių trunkantis procesas, todėl neigiami grąžos pokyčiai neturėtų gąsdinti kaupiančiųjų. (...) Nuo gyvenimo ciklo fondų veiklos pradžios – per pastaruosius 3,5 metų antros pakopos pensijų fondų svertinės grąžos prieaugis birželio pabaigoje siekė 32,96 proc.“, – sakė asociacijos vadovas.

LIPFA skaičiavimais, jauniausių antros pakopos klientų grupių investicijas valdančių fondų grąžos sumažėjo ryškiausiai. 20–26 metų amžiaus pensijų kaupimo sistemos dalyvių svertinė investicijų grąža šiemet sausį–birželį sumažėjo 14,69 proc., 27–33 metų smuko 14,32 proc., 41–47 metų – 14,28 proc., o 34–40 metų dirbančiųjų svertinė grąža susitraukė 14,20 proc.

48–54 metų pensijų fondų dalyvių vidutinė svertinė grąža šiemet smuko 13,55 proc., 55–61 metų – 12,12 proc., 62–68 metų – 10,63 proc.

Savo ruožtu, turto išsaugojimu užsiimantys pensijų fondai birželio pabaigoje fiksavo minus 10,05 proc. svertinį grąžos vidurkį.

Trečioje pensijų pakopoje, kurioje kaupiama neribotais įnašais ir tempu, birželio pabaigoje klientų turto vertė siekė 207,23 mln. eurų ir buvo 6,7 proc. mažesnė nei metų pradžioje. Tuo metu bendras šios pakopos fondų grąžos svertinis vidurkis buvo neigiamas – 12,23 proc.

Valstybinę socialinio draudimo sistemą papildančioje Lietuvos antros pakopos pensijų sistemoje dalyvauja daugiau kaip 80 proc., arba 1,37 mln. Lietuvos dirbančiųjų.