- Valdas Pryšmantas, BNS
- Teksto dydis:
- Spausdinti
Lietuvoje veikiančios finansinių paslaugų įmonės pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos dažniausiai nesilaiko vengdamos privalomo kliento ir naudos gavėjo tapatybės nustatymo, rodo naujausių Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybos (FNTT) patikrinimų rezultatai.
Mokėjimų analitikos specialistas Mindaugas Petrauskas teigia, kad bendrovės prisiima rizikingesnius klientus, tačiau taupo jų kontrolei ir prevencijai.
Remiantis praėjusią savaitę FNTT atnaujinta informacija, nuo balandžio pabaigos iki dabar nustatyti septyni nauji Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo pažeidimai, už juos baustos įmonės „Uno“, „Hodleris“, „Katren CD“, „Bitgron“ ir „Startesa“.
Joms skirti įspėjimai arba piniginės baudos.
Beveik visais atvejais nesilaikoma reikalavimų, susijusių su kliento ir naudos gavėjo tapatybės nustatymu, BNS teigė FNTT atstovė spaudai Modesta Zdanauskaitė.
„Pareigūnų vykdytų patikrinimų metu dažniausiai buvo nustatomi kliento ir naudos gavėjo tapatybės nustatymo pažeidimai“, – sakė ji.
Pareigūnų vykdytų patikrinimų metu dažniausiai buvo nustatomi kliento ir naudos gavėjo tapatybės nustatymo pažeidimai.
Anot M. Zdanauskaitės, pažeidimai dažniausiai nustatomi po planinių tarnybos pareigūnų patikrinimo.
Buvęs FNTT pareigūnas, mokėjimų analitikos bendrovės „Amlyze“ finansinių nusikaltimų prevencijos vadovas M. Petrauskas BNS sakė, kad pasikartojantys pažeidimai liudija tai, kad įmonės gali rizikuoti dirbdamos su didesnės klientais, kuriems taikomi griežtesni priežiūros reikalavimai.
„Pavadinčiau tai rizikos apetitu – jeigu finansų įstaigos dirba su rizikingais klientais, jie daugiau pelno duoda, nes jiems nustatomi didesni įkainiai, bet juos reikia ir labiau prižiūrėti. Būna, kad įstaigos nori dirbti su tokiais klientais, tačiau neturi pakankamai gebėjimo ar resursų kontroliuoti tuos rizikingus klientus“, – sakė M. Petrauskas.
Specialisto teigimu, Lietuvoje veikiančios finansinių technologijų (fintech) įmonės dažnai teikia paslaugas klientams iš trečiųjų šalių, taip pat rizikingo modelio verslams, kaip, pavyzdžiui, lošimai.
„Dabar didžioji dalis klientų fintechų yra ne Lietuvos rezidentai, užsieniečiai, tai žinoma, kad juos kontroliuoti sudėtingiau nei lietuvius. Jeigu užsieniečiai ne iš Europos Sąjungos, tai žymiai sudėtingiau juos pažinti ir kontroliuoti. Yra įmonės, kurio prisiima daug tokių klientų, rizikingų verslo modelių, kurių bankai nelabai mėgsta, taip ir gaunasi – prisiėmus daug rizikingų klientų ir produktų prevencija turi būti stipri“, – sakė M. Petrauskas.
Anot jo, klientų stebėsena būtina norint išsiaiškinti jo pajamų šaltinius, įtartinas operacijas, įsitikinti, ar jis nėra kontroliuojamas kitų asmenų. M. Petrausko manymu, tokią kontrolę pagerintų speciali programinė įranga ir papildomi darbuotojai.
FNTT šiemet iš viso nustatė 14 Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo pažeidimų, pernai tokių buvo 31.
NAUJAUSI KOMENTARAI
SUSIJĘ STRAIPSNIAI
-
Dešimtys tūkstančių lietuvių naudoja ne savo sklypus: ar neteks perstumdyti ištisų kaimų?
Dešimtys tūkstančių lietuvių gyvena arba kitaip naudojasi sklypais, kurių ribos nebeatitinka naujausių žemėlapių registruose. Anot Registrų centro, privaloma atlikti naujus matavimus. Tačiau Aplinkos ministerija teigia, kad tokios prievolės ...
-
NATO naikintuvai du kartus kilo lydėti Rusijos orlaivių11
NATO oro policijos funkcijas Baltijos šalyse vykdantys naikintuvai praėjusią savaitę du kartus kilo atpažinti ir lydėti tarptautine oro erdve skridusių Rusijos orlaivių, pirmadienį pranešė Krašto apsaugos ministerija (KAM). ...
-
Lietuvių kūrėjo „Portalas“ Dubline ir Niujorke sukėlė chaosą: vieni mezgė ryšius, kiti krėtė pokštus
Benedikto Gylio futuristinė skulptūra „Portalas“, prieš kelerius metus sujungusi Vilniaus ir Liublino miestus, dabar, atrodo, populiarėja visame pasaulyje. Gegužės 8 d. interaktyvi skulptūra sujungė Niujorką (JAV) ir Dubliną (Airija...
-
Gąsdina vaikų patikra Kauno mokyklose: kaip kalėjime22
Tokių priemonių imamasi per pareigūnų patikras mokyklose pastebėjus, kad vaikai neretai atsineša šūsnį neleistinų daiktų, tarp kurių peiliukai, elektroninės cigaretės. Jeigu papildomos saugos priemonės pasiteisins bandomosiose mokykl...
-
Medikai galės neteikti paslaugų agresyviems pacientams: ar to užteks?1
Seimas apsisprendė – nuo kitų metų medikai galės atsisakyti teikti medicinines paslaugas agresyviems pacientams, kurie nederamu ir nepagarbiu elgesiu žemina medikų garbę ir orumą. Bet ar medikai jausis saugiau? Ar ši priemonė pakank...
-
NKSC: su rinkimais susijusių kibernetinių incidentų nefiksuota
Nacionalinis kibernetinio saugumo centras (NKSC) praneša savaitgalį nefiksavęs su rinkimais susijusių kibernetinių incidentų. ...
-
Kaune kariai treniruosis vykdyti evakuaciją po masinės nelaimės4
Kauno fortuose ir Kauno klinikų teritorijoje pirmadienį rengiamos karinės pratybos, kuriose treniruosis karo inžinerijos specialistai, vyks masinės evakuacijos iš ligoninės treniruotė. ...
-
Pilietybės išsaugojimą labiausiai rėmė Neringos ir Pagėgių savivaldybių gyventojai
Lietuvos Respublikos pilietybės išsaugojimui labiausiai pritaria Neringos, Pagėgių, Birštono ir Druskininkų gyventojai. ...
-
Migracijos departamentas skyrė baudas 300 asmenų, nepranešusių apie įgytą kitos valstybės pilietybę2
Pernai Migracijos departamentas nustatė 300 asmenų, įgijusių kitos šalies pilietybę ir apie tai nepranešusių Lietuvos institucijoms. Už tai jiems buvo pritaikyta Pilietybės įstatyme numatyta administracinė atsakomybė, sako Migracijos d...
-
VSAT: per parą į šalį neįleisti trys migrantai
Lietuvos ir Baltarusijos pasienyje per praėjusią parą apgręžti trys neteisėtai sieną kirsti bandę migrantai, skelbia Valstybės sienos apsaugos tarnyba (VSAT). ...